A befektetések mindig hordoznak magukban kockázatokat, és néha még a legjobb ötletek is rosszul sülnek el. Azonban ha a később megfogalmazott 7 tanácsból csak néhányat megfogadunk, az sokat segíthet abban, hogy sikeresebb befektetőkké váljunk.
1.hiba: Nincs szívünk elengedni vesztes pozícióinkat
Kivel ne fordult volna még elő, hogy egy vesztőben lévő pozíció lezárása helyett inkább azért imádkozott, hogy isteni csoda folytán erőre kapjon a vásárolt részvény. Ez persze nem mindig történik meg, és így egyre nagyobb mínuszba csúszunk bele. Nagyon fontos lenne, hogy a döntéseinket ne érzelmi alapon, reményekre alapozva, hanem racionálisan hozzuk meg. Ebben a konkrét esetben segíthet, ha feltesszük magunknak a kérdést: jelen pillanatban is meghoznám az adott befektetési döntést? Ha a válasz nem, ideje lehet megválni attól.
2.hiba: Nem biztosítjuk be időben nyereségünket
Újabb gyakori hiba, amellyel a legtöbb befektető találkozott már. Mikor jól fut a szekér, senki sem szívesen válik meg a szép profitot hozó befektetéstől. Részvények esetében persze nem kell feltétlenül az eladást választanunk, a stop-loss szint felemelésével bebiztosíthatjuk nyereségeinket a pozíció azonnali lezárása nélkül is.
3.hiba: Terv nélkül fektetünk be
A befektetés előtt érdemes lehet tisztázni néhány fontosabb dolgot. Mennyi pénzt szánok befektetésre? Milyen hozamot akarok elérni? Mekkora kockázatokat vállaljak? Amennyiben ezekre tudjuk a válaszokat, úgy sokkal könnyebben kiválaszthatjuk a számunkra megfelelő befektetést.
4.hiba: Megpróbáljuk tökéletesen eltalálni a piaci mozgásokat
A részvények esetében, még ha egy hosszabb távú trendet is követnek, lesznek olyan napok, amikor ennek ellentétesen mozognak. Vannak persze olyan eszközök, melyek segítségével jobb eséllyel eltalálhatjuk ezeket, de a napon belüli mozgásokat, de a tudatos, hosszú távú befektető számára ezek nem különösebben jelentősek.
5.hiba: Nem követjük elég aktívan a befektetéseinket
Ez persze nem azt jelenti, hogy minden pillanatban részvényeink árfolyamának kell szurkolnunk. Sokszor előfordulhat azonban, hogy át kell értékelnünk egyes befektetéseinket. Ilyen lehet például egy vállalat vagy egy befektetési alap menedzsmentjében történő változás.
6.hiba: Nem egyensúlyozzuk ki portfóliónkat
Ez némileg összekapcsolódik a terv nélküli befektetések problémájával. Egy tapasztalt befektető portfóliója gyakran előre meghatározott arányban tartalmaz kötvényeket, készpénzt, részvényt, ezen belül is például nagy piaci kapitalizációjú -, illetve nemzetközi vállalatokat. Tegyük fel, hogy befektetéseink 60 százalékát részvényeken, 40 százalékban pedig kötvényekben tartjuk. Az idő múlásával eszközeink piaci értéke azonban változik, így kisebb vagy éppen nagyobb arányt képviselnek a portfóliónkban. Mivel a részvények nagy általánosságban kockázatosabbak, mint a kötvények, így az eredetileg vállalt kockázatok is megváltoznak. Időszakosan ezért érdemes megvizsgálni a befektetéseink alakulását, és amennyiben nem vagyunk elégedettek a kialakult allokációval, vissza kell térnünk az eredeti súlyozáshoz.
7.hiba: Azt feltételezni, hogy a jelenlegi trendek a jövőben is folytatódni fognak
A cím magáért beszél. Csak azért mert egy részvény tavaly 80 százalékot erősödött, nem biztos, hogy idén is ennyit fog emelkedni (vagy hogy egyáltalán emelkedni fog).
jogi nyilatkozat
A fenti marketingközleményt a Patria Finance Magyarországi Fióktelepe (a továbbiakban: „K&H Értékpapír”) állította össze. A K&H Értékpapír semmilyen garanciát vagy felelősséget nem vállal arra, hogy a leírt szcenáriók, előrejelzések és kockázatok a piaci várakozásokat tükrözik és valóságban is beigazolódnak. A marketingközleményben szereplő bármilyen előrejelzés pusztán tájékoztató jellegű. A pénzügyi eszközök értéke, ára vagy a belőlük származó jövedelem változhat, illetve az árfolyamváltozások ezeket befolyásolhatják. Ezen változások következtében a pénzügyi eszközökbe történő befektetés értéke csökkenhet. A múltbeli hozamok nem jelentenek garanciát a jövőbeli teljesítményre. A számszerű adatok általánosak, tájékoztató jellegűek, csak a szerző adott időpontban készített összeállítását tükrözik, és későbbi módosítás tárgyát képezhetik. A marketingközleményben szereplő információk a készítők által hitelesnek tartott forrásokon alapulnak, azonban azok pontosságával és teljességével, valamint időbeliségével kapcsolatban a készítők semmilyen felelősséget nem vállalnak.
Amennyiben a marketingközleményben a K&H Értékpapír további marketingközleményein alapuló ajánlások szerepelnek, azok soha nem értelmezhetők a kapcsolódó marketingközleményben foglalt iránymutatások nélkül.
A Patria Finance, a.s.-szel való együttműködés keretében létrejött, több szerzőt feltüntető marketingközlemények esetében az eredeti, cseh nyelvű marketingközlemény szerzője a Patria Finance, a.s. megjelölt munkavállalója, a magyar nyelvű fordítást, illetve a lektorálást pedig a K&H Értékpapír munkavállalója végzi, így az érintett marketingközlemény tartalma lényegében megegyezik az eredeti cseh nyelvű marketingközleménnyel.
A K&H Értékpapír semmilyen módon nem garantálja, hogy a marketingközleményben említett pénzügyi instrumentumok megfelelnek az Ön igényeinek. A K&H Értékpapír a jogszabályoknak megfelelően elvégzi az értékesített termékek célpiaci vizsgálatát. A vizsgálat keretében értékeli a termékek jellemzőit, valamint az ügyfelekről rendelkezésére álló – befektetővédelmi kérdőív kitöltése révén megszerzett - információkat. Weboldalunk látogatói az anyagainkban feltüntetett pénzügyi instrumentumok tekintetében az azokban megjelölt célpiacon kívülre is eshetnek.
A K&H Értékpapír jelen marketingközlemény útján nem nyújt konkrét és személyre szóló befektetési tanácsadást, a benne foglaltak nem minősíthetők pénzügyi eszköz jegyzésére, vételére, eladására vonatkozó ajánlattételi felhívásnak vagy ajánlatnak, befektetési elemzésnek, pénzügyi elemzésnek, befektetéssel kapcsolatos kutatásnak, pénzügyi, adó- vagy jogi tanácsadásnak, így a marketingközleményben szereplő információkat Ön csak saját felelősségre használhatja fel.
A marketingközleményben említett pénzügyi eszközök, illetve befektetési stratégiák nem alkalmasak minden befektető számára. Az abban szereplő vélemények és ajánlások nem veszik figyelembe az egyes ügyfelek egyéni helyzetét és személyes körülményeit, pénzügyi helyzetét, ismereteit, tapasztalatait, céljait vagy igényeit, valamint nem hivatottak konkrét pénzügyi eszközöket vagy befektetési stratégiákat ajánlani az egyes befektetőknek. A marketingközlemény elsősorban olyan befektetők számára készült, akiktől elvárható, hogy befektetési döntéseiket saját maguk, önállóan hozzák meg és döntsenek a marketingközleménnyel érintett pénzügyi eszközökbe történő befektetés célszerűségéről, figyelembe véve különösen az árat, a lehetséges veszélyeket és kockázatokat, saját befektetési stratégiájukat, valamint saját jogi, adózási és pénzügyi helyzetüket. A marketingközlemény maga nem képezheti a befektetési döntések egyetlen alapját.
A befektetőnek a befektetés alkalmasságának megítélése szempontjából szükséges lehet saját felelősségre szakmai tanácsot kérnie, ideértve az adótanácsadást is, a marketingközleményben nevesített pénzügyi eszközökkel, egyéb befektetési eszközökkel, befektetési stratégiákkal kapcsolatban.
A K&H Értékpapír működését anyavállalata révén a cseh pénzügyi felügyelet, a CNB (Czech National Bank) ellenőrzi, egyes, jogszabályban nevesített tárgykörök esetében pedig az MNB (Magyar Nemzeti Bank) is jogosult hatáskörében eljárni.
Felhívjuk figyelmét, hogy a jogszabályban rögzített szabad felhasználás eseteit kivéve kizárólag a K&H Értékpapír előzetes írásbeli engedélyével lehet a jelen marketingközlemény tartalmát rögzíteni, többszörözni, terjeszteni, mások számára hozzáférhetővé tenni, nyilvánosan előadni, sugárzással nyilvánossághoz közvetíteni vagy átdolgozni.
A jelen marketingközlemény nem a befektetéssel kapcsolatos kutatás függetlenségének előmozdítását célzó jogi követelményeknek megfelelően készült, nem érinti a befektetéssel kapcsolatos kutatás terjesztését megelőző kereskedésre vonatkozó tiltás.
A K&H Értékpapír jelen marketingközleményre is kiterjedő módon megfelelő belső eljárásokat dolgozott ki és működtet az összeférhetetlenségi esetek elkerülése, illetve közzététele érdekében. A jelen marketingközlemény készítésében részt vevő személyekre vonatkozó és a marketingközleménnyel kapcsolatos egyéb lényeges információkat a következő oldalon, a linkre kattintva talál: Anyagaink jellemzői, összeférhetetlenségi szabályok
A 2023. december 31. előtti keltezésű tartalmakat eredetileg a KBC Securities Magyarországi Fióktelepe állította össze, és a KBC Equitas oldalán (www.kbcequitas.hu) voltak elérhetőek.