Hosszú távú terveink megvalósításához mindenképpen kitartás és megfelelő stratégia szükségeltetik. Különösen igaz ez, ha a kockázatos befektetések olykor igen veszélyes vizére evezünk. Ezt a világot nem egyszerű megérteni, de azért vannak jó párhuzamok más sportágakkal (igen, a befektetés is kicsit tekinthető sportnak), ehhez pedig egyik kedvenc egyéni sportágamat hoznám fel példának, a kerékpározást.
Hogy mi a közös a kerékpársportban és a befektetésben?
A) Időtáv
Amennyiben az országúti kerékpározásra gondolunk a legrangosabb versenyek 2-3 hétig is eltarthatnak, példaként lehetne említeni a Tour de France-t, amely talán a biciklizés iránt kevésbé érdeklődőknek is ismerős lehet. A nagyrészt Franciaországban zajló verseny 3 hétig tart, amelyben 21 szakaszt kell teljesíteni, ami közel 3500 kilométer megtételét jelenti és mindössze két pihenőnap van a verseny közben.
B) Célok
Sokak célja a végső győzelem, azaz, hogy minden szakaszt együttvéve a legrövidebb idő alatt teljesítsék a távot. Amennyiben a megtakarításainkra, vagy befektetéseinkre gondolunk, itt is egy hosszabb távú célnak kell lennie (pl. nyugdíj, lakásvásárlás), a hosszabb távú célunk elérése érdekében pedig több rövidebb szakasz sikeres megtétele szükségeltetik, amely a gyakorlatban vagyonunk évről évre történő fokozatos gyarapítását jelenti. Persze figyelembe kell venni, hogy egy kockázatos befektetésnél a pozitív mérleg lehet, hogy csak 5 éves időtávon teljesül.
Hasonlóan egy kerékpáros körversenyhez szakaszról szakaszra haladunk szem előtt tartva a hosszabb távú célunkat. Egyáltalán nem biztos, hogy minden szakasznál érdemes arra törekedni, hogy az első helyen végezzünk, azért persze nem árt, ha nem mindig órákkal a mezőny mögött érünk be.
Egy kerékpáros körversenyen is elengedhetetlen egy jó stratégia, amelyet saját képességeinket és tudásunkat figyelembe véve kell kialakítani, ezzel inkább azokra a részekre koncentrálva, amelyek az erősségeink, és nem pazarolva el az energiánkat olyan területekre, amelyekben valószínűsíthető, hogy nem fogunk jól szerepelni. (Sok hosszú távú befektető is tudja ezt, és nem a napon belüli kereskedésre pazarolja el az energiáit.)
Különböző tulajdonságaink miatt tehát eltérő lehet a választott stratégiánk, amely több esetben akár eredményes is lehet, de a stratégiánk mellett céljaink is eltérhetnek a többiekétől. Az országúti kerékpárban nemcsak az összetettben győztes versenyzőnek jár elismerés, díjazzák például a hegyeken vagy sprinterként leggyorsabb versenyzőket is, pontverseny alapján. Azok a versenyezők, akik esetleg egy pontversenyben szeretnének eredményesek lenni, elképzelhető, hogy fel kell adniuk azt a célt, hogy összetettben is jól szerepeljenek, és mivel a végső cél más a stratégiájuk is el fog térni, pont ahogyan a siker is szubjektíven értelmezhető a befektetésekben is, valamint eltérő célokkal indulunk neki a tőzsdézésnek is.
Egyéni képességeink és céljaink tehát meghatározhatják a befektetésekben is a stratégiánkat, amelyet nem biztos, hogy másokéval érdemes összehasonlítanunk. A befektetés ugyan nem egy verseny, de ahogy egy versenyzőnek is jól kell kezelnie a rá nehezedő nyomást, ha kockázatos termékeket például részvényeket szeretnék vásárolni, akkor el kell viselnünk az árak ingadozását. Úgy, ahogy egy kerékpáros sem tud minden szakaszon 100 százalékosan teljesíteni, és egy háromhetes versenyen biztosan lesznek jobb és rosszabb periódusok is, úgy a tőzsdén is ezzel meg kell barátkozni.
Egy-egy rossz szakasz nem azt jelenti, hogy elveszítettük a versenyt, és egy-egy győzelem sem szabad, hogy túlzott önbizalomba ringasson. A jobb periódusokat könnyebb kezelni, akkor valószínű önbizalmunk is a helyén van, és talán úgy érezhetjük, hogy ez extra energiát is ad, azonban óvatosan kell bánni a helyzettel. Ugyanígy a rosszabb szakaszokon sem szabad nagyon lemaradni, a mentális és fizikai felkészültségre talán ilyenkor van a legnagyobb szükség.
Hosszú távon tehát a befektetéseknél, ahogy az erőnléti sportágaknál is, a kitartás egy nagyon fontos tényező, valamint a tevékenységeink során saját képességeink megismerése, fejlesztése, hogy abban a versenyszámban induljunk, amiben nagy valószínűséggel igazán jól fogunk tudni teljesíteni.
jogi nyilatkozat
A fenti marketingközleményt a Patria Finance Magyarországi Fióktelepe (a továbbiakban: „K&H Értékpapír”) állította össze. A K&H Értékpapír semmilyen garanciát vagy felelősséget nem vállal arra, hogy a leírt szcenáriók, előrejelzések és kockázatok a piaci várakozásokat tükrözik és valóságban is beigazolódnak. A marketingközleményben szereplő bármilyen előrejelzés pusztán tájékoztató jellegű. A pénzügyi eszközök értéke, ára vagy a belőlük származó jövedelem változhat, illetve az árfolyamváltozások ezeket befolyásolhatják. Ezen változások következtében a pénzügyi eszközökbe történő befektetés értéke csökkenhet. A múltbeli hozamok nem jelentenek garanciát a jövőbeli teljesítményre. A számszerű adatok általánosak, tájékoztató jellegűek, csak a szerző adott időpontban készített összeállítását tükrözik, és későbbi módosítás tárgyát képezhetik. A marketingközleményben szereplő információk a készítők által hitelesnek tartott forrásokon alapulnak, azonban azok pontosságával és teljességével, valamint időbeliségével kapcsolatban a készítők semmilyen felelősséget nem vállalnak.
Amennyiben a marketingközleményben a K&H Értékpapír további marketingközleményein alapuló ajánlások szerepelnek, azok soha nem értelmezhetők a kapcsolódó marketingközleményben foglalt iránymutatások nélkül.
A Patria Finance, a.s.-szel való együttműködés keretében létrejött, több szerzőt feltüntető marketingközlemények esetében az eredeti, cseh nyelvű marketingközlemény szerzője a Patria Finance, a.s. megjelölt munkavállalója, a magyar nyelvű fordítást, illetve a lektorálást pedig a K&H Értékpapír munkavállalója végzi, így az érintett marketingközlemény tartalma lényegében megegyezik az eredeti cseh nyelvű marketingközleménnyel.
A K&H Értékpapír semmilyen módon nem garantálja, hogy a marketingközleményben említett pénzügyi instrumentumok megfelelnek az Ön igényeinek. A K&H Értékpapír a jogszabályoknak megfelelően elvégzi az értékesített termékek célpiaci vizsgálatát. A vizsgálat keretében értékeli a termékek jellemzőit, valamint az ügyfelekről rendelkezésére álló – befektetővédelmi kérdőív kitöltése révén megszerzett - információkat. Weboldalunk látogatói az anyagainkban feltüntetett pénzügyi instrumentumok tekintetében az azokban megjelölt célpiacon kívülre is eshetnek.
A K&H Értékpapír jelen marketingközlemény útján nem nyújt konkrét és személyre szóló befektetési tanácsadást, a benne foglaltak nem minősíthetők pénzügyi eszköz jegyzésére, vételére, eladására vonatkozó ajánlattételi felhívásnak vagy ajánlatnak, befektetési elemzésnek, pénzügyi elemzésnek, befektetéssel kapcsolatos kutatásnak, pénzügyi, adó- vagy jogi tanácsadásnak, így a marketingközleményben szereplő információkat Ön csak saját felelősségre használhatja fel.
A marketingközleményben említett pénzügyi eszközök, illetve befektetési stratégiák nem alkalmasak minden befektető számára. Az abban szereplő vélemények és ajánlások nem veszik figyelembe az egyes ügyfelek egyéni helyzetét és személyes körülményeit, pénzügyi helyzetét, ismereteit, tapasztalatait, céljait vagy igényeit, valamint nem hivatottak konkrét pénzügyi eszközöket vagy befektetési stratégiákat ajánlani az egyes befektetőknek. A marketingközlemény elsősorban olyan befektetők számára készült, akiktől elvárható, hogy befektetési döntéseiket saját maguk, önállóan hozzák meg és döntsenek a marketingközleménnyel érintett pénzügyi eszközökbe történő befektetés célszerűségéről, figyelembe véve különösen az árat, a lehetséges veszélyeket és kockázatokat, saját befektetési stratégiájukat, valamint saját jogi, adózási és pénzügyi helyzetüket. A marketingközlemény maga nem képezheti a befektetési döntések egyetlen alapját.
A befektetőnek a befektetés alkalmasságának megítélése szempontjából szükséges lehet saját felelősségre szakmai tanácsot kérnie, ideértve az adótanácsadást is, a marketingközleményben nevesített pénzügyi eszközökkel, egyéb befektetési eszközökkel, befektetési stratégiákkal kapcsolatban.
A K&H Értékpapír működését anyavállalata révén a cseh pénzügyi felügyelet, a CNB (Czech National Bank) ellenőrzi, egyes, jogszabályban nevesített tárgykörök esetében pedig az MNB (Magyar Nemzeti Bank) is jogosult hatáskörében eljárni.
Felhívjuk figyelmét, hogy a jogszabályban rögzített szabad felhasználás eseteit kivéve kizárólag a K&H Értékpapír előzetes írásbeli engedélyével lehet a jelen marketingközlemény tartalmát rögzíteni, többszörözni, terjeszteni, mások számára hozzáférhetővé tenni, nyilvánosan előadni, sugárzással nyilvánossághoz közvetíteni vagy átdolgozni.
A jelen marketingközlemény nem a befektetéssel kapcsolatos kutatás függetlenségének előmozdítását célzó jogi követelményeknek megfelelően készült, nem érinti a befektetéssel kapcsolatos kutatás terjesztését megelőző kereskedésre vonatkozó tiltás.
A K&H Értékpapír jelen marketingközleményre is kiterjedő módon megfelelő belső eljárásokat dolgozott ki és működtet az összeférhetetlenségi esetek elkerülése, illetve közzététele érdekében. A jelen marketingközlemény készítésében részt vevő személyekre vonatkozó és a marketingközleménnyel kapcsolatos egyéb lényeges információkat a következő oldalon, a linkre kattintva talál: Anyagaink jellemzői, összeférhetetlenségi szabályok
A 2023. december 31. előtti keltezésű tartalmakat eredetileg a KBC Securities Magyarországi Fióktelepe állította össze, és a KBC Equitas oldalán (www.kbcequitas.hu) voltak elérhetőek.