Tűzzünk ki hosszú távú célokat
Ahhoz, hogy sikeresek legyünk a befektetések terén, fontos lehet előre meghatározni, hogy miért is kezdjük el a tőzsdei kereskedést. Ez azért kulcsfontosságú kérdés, mert érdemes lehet teljesen eltérő stratégiát választania egy olyan befektetőnek, akinek mondjuk néhány hónap múlva szüksége lehet a befektetett összegre, és csak rövid távú kereskedés a célja, mint aki például a nyugdíjas évekre takarít meg.
Ha előre pontosan meghatározzuk céljainkat, sokkal pontosabban ki tudjuk számolni, hogy mekkora tőkére, illetve milyen hozamokra lehet szükségünk céljaink eléréséhez. Ezáltal pedig könnyebben kiválaszthatjuk a számunkra legmegfelelőbb befektetési formát, legyenek azok például a minimális kockázattal járó állampapírok, vagy nagyobb kockázattal, ugyanakkor magasabb hozammal kecsegtető részvények.
Ismerjük saját kockázati toleranciánkat
A kockázati toleranciát egy egyszerű példával úgy határozhatjuk meg, hogy mennyit lennénk hajlandóak kockáztatni mondjuk 100 dollár megszerzéséért. 10 dollárt? Vagy akár 100 dollárt? Nyilván aki jobban viseli a kockázatokat, az nagyobb összeg elvesztését is hajlandó megkockáztatni, míg egy konzervatívabb befektető csak kevesebbet.
A kockázati toleranciát több tényező is befolyásolja, elég ha arra gondolunk, hogy a magasabb jövedelemmel rendelkezők több kockázatot vállalnak, míg ahogy egyre öregszünk, annál alacsonyabb a kockázattűrésünk. És hogy miért is fontos saját magunkat ilyen téren feltérképezni? Nos azért, mert ha olyan befektetést választunk, amely miatt nem tudunk nyugodtan aludni, akkor nem tudunk racionális döntéseket hozni azzal kapcsolatban.
Diverzifikáljunk
Nagyon nagy mértékben csökkenthetjük kockázatainkat a portfóliónk úgynevezett diverzifikálásával. A diverzifikálás röviden annyit jelent, hogy úgy választjuk ki befektetéseinket, hogy azok egy eseményre különbözően reagáljanak. Például ha néhány éve kizárólag olajcégekkel raktuk volna tele portfóliónkat, az olajárak összeomlása miatt az ilyen cégek árfolyama jelentőset esett, és így komoly veszteségeket szenvedtünk volna el. Ha viszont ezek csak kisebb részét tették részvényeinknek, akkor jóval kisebb az elszenvedett veszteség, sőt a többi részvény miatt akár pozitív hozamot is elérhettünk.
A diverzifikáció lehet a legfontosabb eszköz hosszabb távú céljaink elérésében, és fontos, hogy különböző értékpapír típusok között is diverzifikáljunk, tehát ne feltétlenül csak részvényt vásároljunk, hanem például kötvényeket, vagy befektetési jegyeket is. A diverzifikáció ma már igen könnyen megoldható, hiszen ETF-ek segítségével mondjuk az egész amerikai piacot lekövethetjük nagyon alacsony költségek mellett.
Kezdjük az alapokkal
Mielőtt nagyon beleugranánk a tőzsdei befektetésekbe, érdemes kicsit tanulmányozni a részvénypiacok működését. Ha ez megvan, és mondjuk egyedi részvényekkel való kereskedésre adjuk a fejünket, nem árt, ha elsajátítunk néhány olyan technikát, melyek segítségével ki tudjuk választani a megfelelő részvényeket, legyen az technikai, vagy fundamentális elemzés.
Engedjük el a veszteseket, de a nyerteseket hagyjuk elszaladni
Sokan pozíció felvételekor előre kitűzik, hogy milyen szinten vágják el veszteségeiket, illetve milyen nyereség mellett zárják le az adott ötletet. A veszteségvágó szint meghatározása rendkívül fontos, hiszen ezzel tudjuk kontrolálni a kockázatokat. Ugyanakkor hibás megközelítés lehet az, ha bizonyos nyerő elérésekor lezárjuk a pozíciót. Ehelyett megtehetjük azt, hogy a veszteségvágó szintet emeljük magasabbra, és így egy kisebb visszacsúszás esetén sem veszítünk nagyot, viszont nem esünk el potenciális nyereségtől, hogyha még lenne emelkedés a részvényünkben.
Ne izguljunk a napi mozgások miatt
Ez főleg azokra igaz, akik hosszabb távú befektetéseket terveznek. Ha minden nap azt nézegetjük, hogy előző nap éppen hogyan teljesítettek a részvényeink, abba bele lehet őrülni, és hirtelen, rossz döntésekre sarkallhat minket. Amennyiben bízunk benne, hogy a megfelelő stratégiát választottuk, elég ha egy héten egyszer nézünk rá, hogy áll a portfóliónk.
+1. „Soha ne veszíts pénzt!”
Talán már többen ismerik Warren Buffett híres idézetét, ami úgy hangzik, hogy „Első szabály: Soha ne veszíts pénzt. Második szabály: Soha ne feledd az első szabályt.”
Ez önmagában így talán kicsit viccesen hangozhat, hiszen még az az ember nem született meg, aki tőzsdézés során ne szenvedne el néha napján veszteségeket. Ugyanakkor talán át lehet úgy fogalmazni Buffett tanácsát, hogy soha ne veszítsünk nagy pénzt. Ha úgy látjuk, hogy egyik befektetésünk nem a jó irányba indult el, inkább zárjuk le időben, mint hogy később komolyabb mínuszba csússzunk, és azért kelljen imádkozni, hogy legalább nullában ki tudjunk szállni (ami persze leginkább még nagyobb bukóhoz vezet).
jogi nyilatkozat
A fenti marketingközleményt a Patria Finance Magyarországi Fióktelepe (a továbbiakban: „K&H Értékpapír”) állította össze. A K&H Értékpapír semmilyen garanciát vagy felelősséget nem vállal arra, hogy a leírt szcenáriók, előrejelzések és kockázatok a piaci várakozásokat tükrözik és valóságban is beigazolódnak. A marketingközleményben szereplő bármilyen előrejelzés pusztán tájékoztató jellegű. A pénzügyi eszközök értéke, ára vagy a belőlük származó jövedelem változhat, illetve az árfolyamváltozások ezeket befolyásolhatják. Ezen változások következtében a pénzügyi eszközökbe történő befektetés értéke csökkenhet. A múltbeli hozamok nem jelentenek garanciát a jövőbeli teljesítményre. A számszerű adatok általánosak, tájékoztató jellegűek, csak a szerző adott időpontban készített összeállítását tükrözik, és későbbi módosítás tárgyát képezhetik. A marketingközleményben szereplő információk a készítők által hitelesnek tartott forrásokon alapulnak, azonban azok pontosságával és teljességével, valamint időbeliségével kapcsolatban a készítők semmilyen felelősséget nem vállalnak.
Amennyiben a marketingközleményben a K&H Értékpapír további marketingközleményein alapuló ajánlások szerepelnek, azok soha nem értelmezhetők a kapcsolódó marketingközleményben foglalt iránymutatások nélkül.
A Patria Finance, a.s.-szel való együttműködés keretében létrejött, több szerzőt feltüntető marketingközlemények esetében az eredeti, cseh nyelvű marketingközlemény szerzője a Patria Finance, a.s. megjelölt munkavállalója, a magyar nyelvű fordítást, illetve a lektorálást pedig a K&H Értékpapír munkavállalója végzi, így az érintett marketingközlemény tartalma lényegében megegyezik az eredeti cseh nyelvű marketingközleménnyel.
A K&H Értékpapír semmilyen módon nem garantálja, hogy a marketingközleményben említett pénzügyi instrumentumok megfelelnek az Ön igényeinek. A K&H Értékpapír a jogszabályoknak megfelelően elvégzi az értékesített termékek célpiaci vizsgálatát. A vizsgálat keretében értékeli a termékek jellemzőit, valamint az ügyfelekről rendelkezésére álló – befektetővédelmi kérdőív kitöltése révén megszerzett - információkat. Weboldalunk látogatói az anyagainkban feltüntetett pénzügyi instrumentumok tekintetében az azokban megjelölt célpiacon kívülre is eshetnek.
A K&H Értékpapír jelen marketingközlemény útján nem nyújt konkrét és személyre szóló befektetési tanácsadást, a benne foglaltak nem minősíthetők pénzügyi eszköz jegyzésére, vételére, eladására vonatkozó ajánlattételi felhívásnak vagy ajánlatnak, befektetési elemzésnek, pénzügyi elemzésnek, befektetéssel kapcsolatos kutatásnak, pénzügyi, adó- vagy jogi tanácsadásnak, így a marketingközleményben szereplő információkat Ön csak saját felelősségre használhatja fel.
A marketingközleményben említett pénzügyi eszközök, illetve befektetési stratégiák nem alkalmasak minden befektető számára. Az abban szereplő vélemények és ajánlások nem veszik figyelembe az egyes ügyfelek egyéni helyzetét és személyes körülményeit, pénzügyi helyzetét, ismereteit, tapasztalatait, céljait vagy igényeit, valamint nem hivatottak konkrét pénzügyi eszközöket vagy befektetési stratégiákat ajánlani az egyes befektetőknek. A marketingközlemény elsősorban olyan befektetők számára készült, akiktől elvárható, hogy befektetési döntéseiket saját maguk, önállóan hozzák meg és döntsenek a marketingközleménnyel érintett pénzügyi eszközökbe történő befektetés célszerűségéről, figyelembe véve különösen az árat, a lehetséges veszélyeket és kockázatokat, saját befektetési stratégiájukat, valamint saját jogi, adózási és pénzügyi helyzetüket. A marketingközlemény maga nem képezheti a befektetési döntések egyetlen alapját.
A befektetőnek a befektetés alkalmasságának megítélése szempontjából szükséges lehet saját felelősségre szakmai tanácsot kérnie, ideértve az adótanácsadást is, a marketingközleményben nevesített pénzügyi eszközökkel, egyéb befektetési eszközökkel, befektetési stratégiákkal kapcsolatban.
A K&H Értékpapír működését anyavállalata révén a cseh pénzügyi felügyelet, a CNB (Czech National Bank) ellenőrzi, egyes, jogszabályban nevesített tárgykörök esetében pedig az MNB (Magyar Nemzeti Bank) is jogosult hatáskörében eljárni.
Felhívjuk figyelmét, hogy a jogszabályban rögzített szabad felhasználás eseteit kivéve kizárólag a K&H Értékpapír előzetes írásbeli engedélyével lehet a jelen marketingközlemény tartalmát rögzíteni, többszörözni, terjeszteni, mások számára hozzáférhetővé tenni, nyilvánosan előadni, sugárzással nyilvánossághoz közvetíteni vagy átdolgozni.
A jelen marketingközlemény nem a befektetéssel kapcsolatos kutatás függetlenségének előmozdítását célzó jogi követelményeknek megfelelően készült, nem érinti a befektetéssel kapcsolatos kutatás terjesztését megelőző kereskedésre vonatkozó tiltás.
A K&H Értékpapír jelen marketingközleményre is kiterjedő módon megfelelő belső eljárásokat dolgozott ki és működtet az összeférhetetlenségi esetek elkerülése, illetve közzététele érdekében. A jelen marketingközlemény készítésében részt vevő személyekre vonatkozó és a marketingközleménnyel kapcsolatos egyéb lényeges információkat a következő oldalon, a linkre kattintva talál: Anyagaink jellemzői, összeférhetetlenségi szabályok
A 2023. december 31. előtti keltezésű tartalmakat eredetileg a KBC Securities Magyarországi Fióktelepe állította össze, és a KBC Equitas oldalán (www.kbcequitas.hu) voltak elérhetőek.