Megtetted az első lépést, és sikeresen megnyitottad a K&H Értékpapír számládat – ezzel az okos döntéssel máris közelebb kerültél ahhoz, hogy belépj a befektetések világába! Mielőtt tovább mennél, fontos, hogy olyan eszközt válassz, amit értesz és amiben magabiztos vagy. Ezért összegyűjtöttük neked a befektetővé válás következő lépéseit, valamint pár hasznos anyagot és tippet.
segítünk belépni a befektetések világába
az első lépést már megtetted
a következővel befektetővé válhatsz
befektetővé válok
A következő teendőd, hogy helyezz el pénzt a K&H Értékpapír számládra.
HUF beutaláshoz szükséges adatok:
- számlaszám (K&H): 10404027-50495648-54501017
(IBAN formátum: HU45 1040 4027 5049 5648 5450 1017) - kedvezményezett neve: Patria Finance a.s.
- közlemény rovat: kérjük, add meg 8 számjegyű azonosító számod, amelyet a K&H webtrader felületén a monogrammodra kattintva, vagy a K&H mobiltrader app bal felső menüjét lenyitva találsz
K&H folyószámládról már díjmentesen utalhatsz be pénzt K&H Értékpapír számládra.
Deviza beutaláshoz használd a központi IBAN számlaszámainkat, amelyek a következők:
kedvezményezett neve: Patria Finance a.s.
- közlemény rovat: kérjük, add meg 8 számjegyű azonosító számod, amelyet a K&H webtrader felületén a monogrammodra kattintva, vagy a K&H mobiltrader app bal felső menüjét lenyitva találsz
- számlaszám:
- EUR: HU50 1040 4027 5049 5648 5450 1024
- USD: HU55 1040 4027 5049 5648 5450 1031
- GBP: HU81 1040 4027 5049 5648 5450 1048
- SWIFT kód (amennyiben szükséges): OKHBHUHB
- Levelező bank SWIFT kód (amennyiben szükséges): KREDBEBB
A beutaláshoz szükséges adatokat a K&H webtraderben és a K&H mobiltraderben is megtalálod a pénzügyi műveletek menüben.
Valuta befizetésre a pénztárral rendelkező K&H Bank fiókhálózatában van lehetőség. A központi ügyfélszolgálati irodánkban nem működtetünk valutapénztárat, így ott valuta személyes befizetésére nincs lehetőség. Az egyéb devizaszámlákat ide kattintva találod.
magyar állampapírok
Alacsony kockázat, kiszámítható és vonzó hozam – nem véletlenül a kezdők kedvence! Kellő odafigyeléssel kifejezetten biztonságos és kiszámítható hozam érhető el.
mik az előnyök?
- biztonságos befektetés: a tőke és a kamat megfizetésére a Magyar Állam vállal kötelezettséget
- adómentes: a nyereséget nem terheli kamatadó és szociális hozzájárulási adó
milyen magyar állampapírok közül választhatok?
- Magyar Állampapír Plusz
- Prémium Magyar Állampapír
- Bónusz Magyar Állampapír
- Fix Magyar Állampapír
- Diszkont kincstárjegy
hogyan tudok jegyezni?
A magyar állampapírok egyedi feltételekkel jegyezhetők telefonon, a Trading Center-en keresztül: +36 1 455 1555
ETF-ek
Megfelelő diverzifikációval jelentősen csökkenthető a kockázat - erre tökéletes eszközök az ETF-ek, hiszen egy-egy szektor, régió vagy ágazat legjobb vállalataiba fektethetsz, akár kisebb összegekkel is.
mik az előnyök?
- csökkentheted a felmerülő kockázatokat: az ETF befektetés talán a legolcsóbb és legegyszerűbb módja a diverzifikációnak, mivel egyetlen ETF megvásárlásával részesülhetsz egy, akár több száz részvényből álló kosár teljesítményéből. A kockázatok részletes leírása elérhető a Termékkatalógus dokumentumunkban.
- átlátható: az ETF-ek KID dokumentumai tartalmaznak minden fontos információt, amely a befektetési döntéshez segítséget nyújthat. Megtudhatod azok pontos összetételét, és hogy a részvények és kötvények milyen elv alapján kerülnek bele. A KID dokumentumokat letöltheted a K&H webtrader és a K&H mobiltraderből is, de az interneten is könnyen megtalálhatók.
- kedvezőbb költségek: az alapok költségszintje rendkívül versenyképes, jellemzően csupán évi 0,1-0,5% közötti a belső költség. Emellett mivel rengeteg papír részleteit vásárolhatod meg, így kevesebb a jutalékköltség is.
- kis összegű befektetés: a különálló részvényekkel szemben sokkal kisebb összeggel is részesülhetsz a legjobb részvények és kötvények hozamaiból.
- könnyedén eladható: az ETF-ek a részvényekhez hasonlóan tőzsdei nyitvatartási időben bármikor kereskedhetőek.
- léteznek osztalékfizető és újra befektető ETF-ek is
hogyan vásárolhatok ETF-et?
- Keresd meg a számodra leginkább megfelelő ETF-et. Használhatsz ETF összehasonlító oldalt, akár az európai, akár az amerikai piacra vonatkozóan, hogy megtaláld a neked leginkább megfelelő terméket.
- Indítsd el a K&H mobiltrader alkalmazást vagy lépj be a K&H webtraderbe.
- Keress rá a termék Tickerjére vagy ISIN kódjára pl: CSPX vagy IE00B5BMR087
- Ha az ETF-ek között mégsem találnád meg azt, amellyel kereskedni szeretnél, jelezd ügyfélszolgálatunkon, és megvizsgáljuk, hogy elérhetővé tudjuk-e tenni az adott terméket.
pro tipp: rendszeres befektetéssel költséghatékony módon diverzifikálhatsz legnépszerűbb ETF-jeink között, akár jutalékmentesen!
Automatizálnád a befektetéseidet? Akkor jöhet a következő lépés!
rendszeres ETF befektetések
A rendszeres befektetés lehetővé teszi, hogy pénzedet havi rendszerességgel pénzügyi eszközökbe fektethesd. Tehát időben elnyújtva tudod megvalósítani befektetéseid, így mind te, mind a befektetéseid ellenállóbbak lesznek a pénzügyi piacok ingadozásaival szemben. A K&H webtrader és mobiltrader felületeinket úgy terveztük, hogy akár az első beállításokat követően hátradőlhess - innentől már csak a hozamaidat kell csekkolnod a mobilodról.
akár 0 Ft-os vételi díj
Egyszerű, automatikus & akár 0 Ft-os vételi díj: összedobtunk egy ütős ajánlatot, ami nemcsak az új, hanem a már rutinosabb befektetők számára is új lehetőségeket nyithat:
- kiválogattuk neked a legnépszerűbb ETF-eket, hogy könnyebb legyen a választás
- kínálat: BlackRock és Amundi, a legnagyobb nemzetközi alapkezelők termékei
- akár teljesen adómentes hozam Tartós Befektetési Számlával
- nem kell nagy összegekkel kezdened: akár havi pár tízezer forinttal is belevághatsz
- ha 18-30 év között vagy, akár 0 Ft a számlavezetés
hogyan adhatok be rendszeres befektetési megbízást?
- Kattints bal oldalt a rendszeres befektetés gombra, majd az ETF gombra a jobb felső sarokban.
- Fent válthatsz a kiemelt és az összes ETF kínálatunk közül.
- A megadott listából válaszd ki az ETF-et, kattints rá és a jobb oldali menüben kattints a rendszeres befektetések gombra.
- Add meg, hogy melyik alszámládra és mekkora összegben kívánsz rendszeresen befektetni az adott ETF-ből (forintban vagy euróban).
- A megbízásokat havonta egyszer hajtjuk végre, amennyiben a kijelölt dátum nem kereskedési napra esik, úgy a végrehajtás a legközelebbi kereskedési napon történik meg.
- A beállítások ellenőrzését követően kattints a vétel gombra és erősítsd meg K&H mobiltraderrel vagy SMS kóddal.
- Rendszeres befektetéseid bármikor visszavonhatod, ha pedig nincs elegendő fedezet a számládon, egyik megbízásod sem teljesül.
Magasabb fokozatra kapcsolnál? Akkor kattints tovább!
Ha szeretnél elsőként értesülni a legújabb promóciókról és a kiemelt ajánlatainkról, akkor javasoljuk, hogy iratkozz fel a hírlevelünkre. A hírlevélre való igényt minden ügyfelünk saját magának tudja be-/kikapcsolni a K&H webtrader rendszerünkbe belépve a "biztonság és beállítások / nyilatkozatok" menüpont alatt, a "tájékoztató levelek" opció bepipálásával. Az elemzési hírlevélre való igényt szintén itt tudod beállítani, az "elemzések" opció bejelölésével.
Elemzőink aktívan követik a hazai közepes- és nagyvállalatok teljesítményét, amelyről elemzési oldalunkon olvashatsz, de rendszeres podcast sorozatunkból is szerezhetsz aktuális információkat:
adózás
Az adóbevallás elkészítését megkönnyítve, ügyfeleink részére minden év végén átadjuk az adott évet érintő részletes nyereség-veszteség kimutatást, valamint egy átfogó éves külföldi osztalékfizetési összesítőt. Ez tartalmazza a külföldi osztalékok adatait és az esetlegesen levont osztalékadót is, így minden szükséges információ egy helyen, átlátható formában áll rendelkezésre. Bővebb információért a tőzsdei adózásról kattints ide.
Nem vagy biztos az adózásban? Nyiss TBSZ vagy NYESZ számlát, és engedd el a fejfájást. Tartós befektetési számlán 5 év elteltével befektetéseid akár adómentesek lehetnek.
pro tippek
- Ha normál számlán kereskedsz, nyereség / veszteség kimutatásunkkal mindig pontosan látod, hogyan teljesített a portfóliód.
- Állíts be vételi vagy eladási megbízásokat, hogy távollétedben is kihasználhasd a jó lehetőségeket.
- Állíts be árfolyam riasztásokat, hogy azonnal reagálhass.
Több segítségre lenne szükséged? Profi brókereink segítenek stratégiád kialakításában.
A rendszeres ETF befektetés promóció részvételi feltetételek megismeréséhez kattints ide. A fiatal befektetőknek szóló promóció részvételi feltételek megismeréséhez kattints ide.
Egyrészt a Személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény 67/A. § (5) bekezdése kifejezetten előírja, hogy az adózónak saját nyilvántartást kell vezetnie az ellenőrzött tőkepiaci ügyleteiről, s adóbevallását ezen nyilvántartás – és a szolgáltató által megküldött bizonylat – alapján kell elkészítenie.
Másrészt a hatályos törvények szerint a különböző befektetési szolgáltatóknál lebonyolított vételi és eladási ügyleteinket is szembe állíthatjuk egymással, így egyetlen szolgáltató sem tud pontos kimutatást nyújtani ügyfeleinek arról, hogy mekkora a lehetséges legalacsonyabb adóalap, amit az adott évben végzett ellenőrzött tőkepiaci műveletei alapján az ügyfél megállapíthat.
A fentiektől függetlenül Társaságunk természetesen minden lehetséges segítséget megad ügyfeleinek ahhoz, hogy könnyedén elkészíthessék adóbevallásukat. Az adóalap kiszámításához használhatod az általunk kiállított bizonylatot az ellenőrzött tőkepiaci ügyleteidről. Még egyszerűbb, ha a K&H webtrader rendszerünk értékpapír-forgalmi naplóját használod a tranzakciók menüben, vagy a dokumentumok és kivonatok / kivonatok menüpontban Excel formátumban letöltheted számítógépedre az értékpapírforgalmadat.
Adóbevallását az eszja felületén tudja ellenőrizni és módosítani. Az Ellenőrzött tőkepiaci ügyletből származó jövedelem és adója a bevallás 172. sorában szerepel, amely könnyen megtalálható a "kereső" használatával.
Tájékoztatjuk, hogy amennyiben a jelenlegi adóévben, illetve az azt megelőző két évben ellenőrzött tőkepiaci ügyletből származó vesztesége keletkezett, Ön adókiegyenlítésre jogosult. Ha ezeket a veszteségeket feltünteti a megfelelő évi adóbevallásaiban, a korábban megfizetett adót jóváírásként érvényesítheti
Az ellenőrzött tőkepiaci ügyletből származó jövedelemnek az adóévben elért nettó, realizált nyereség minősül. Ez azt jelenti, hogy adott adóévben az egyes pozíciók nyereségéből levonható más pozíciók vesztesége, s az ügyletkötésekhez kapcsolódó, a befektetési szolgáltató által felszámított díjak, így a kereskedéshez közvetlenül kapcsolódó jutalékok is. Levonható az adott számlával kapcsolatban az adóévben felmerült számlavezetési díj és valós idejű adatszolgáltatás díja is.
Ha például a normál BÉT kereskedésben vesz az adózó 1 db OTP részvényt 3000 forintért, majd azt később eladja 4000 forintért, akkor a nyereségadó alapja maximum 1000 forint lesz. Azért maximum, mert ezen összegből még levonható a kereskedés jutaléka és a számlavezetési díj is.
Az adóalap a tranzakcióhoz közvetlenül kapcsolódó tőzsdedíjakkal (pl. SEC fee, stamp duty) szintén csökkenthető.
Az adóalap kiszámításához használhatod az általunk küldött bizonylatot a tőzsdei ügyletekről, a K&H webtrader rendszerünk értékpapír-forgalmi naplóját, amit a bal oldal sáv tranzakciók menüben találsz és Excel formátumban exportálhatsz. Illetve a dokumentumok és kivonatok menüben, a havi kivonatok alatt letöltheted a kimutatásokat. Adóhatósági ellenőrzés esetén az ügyfél által vezetett nyilvántartás a mérvadó.
Igen, jogszabályban előírt kötelezettség alapján Társaságunk rendszeresen adatot szolgáltat az állami adóhatóságnak ügyfeleink ellenőrzött tőkepiaci műveleteiről. Hogy a befektetési szolgáltatók milyen adatokat szolgáltattak adott évben az ügyfelek tranzakcióiról az adóhivatalnak, azt bárki megnézheti a Nemzeti Adó- és Vámhivatal honlapján.
A TBSZ számlákon végzett tranzakciók után, amennyiben lejáratig tartod, nem kell adót fizetni és bevallást sem kell készíteni az itt elért jövedelmekről.
Ha azonban a tartós befektetési számlát a gyűjtőév zárásától számított 5 éven belül megszünteted, akkor a következő táblázat szerinti adót be kell vallanod és fizetned. Mindezt a teljes elért lekötési hozam után, tehát nem csak a kamatjövedelmek után.
A Szocho törvény rendelkezései alapján a 2025.01.01 után nyitott Tartós Befektetési Számlákon szerzett hozam után, lejárat előtti feltörés esetén, szochó fizetési kötelezettség keletkezik.
a feltörés időpontjától függően kell az adóalanynak fizetnie:
| adó | 3 éven belül | 3-5 év között | lejáratkor (5. év végén) |
|---|---|---|---|
| szocho | 13% (2025 előtt nyitott számlán 0%) | 8% (2025 előtt nyitott számlán 0%) | 0% |
| SZJA | 15% | 10% | 0% |
| összesen | 28% | 18% | 0% |
Az adót neked kell bevallanod és befizetned.
tőzsdei adózás
Egyrészt a Személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény 67/A. § (5) bekezdése kifejezetten előírja, hogy az adózónak saját nyilvántartást kell vezetnie az ellenőrzött tőkepiaci ügyleteiről, s adóbevallását ezen nyilvántartás – és a szolgáltató által megküldött bizonylat – alapján kell elkészítenie.
Másrészt a hatályos törvények szerint a különböző befektetési szolgáltatóknál lebonyolított vételi és eladási ügyleteinket is szembe állíthatjuk egymással, így egyetlen szolgáltató sem tud pontos kimutatást nyújtani ügyfeleinek arról, hogy mekkora a lehetséges legalacsonyabb adóalap, amit az adott évben végzett ellenőrzött tőkepiaci műveletei alapján az ügyfél megállapíthat.
A fentiektől függetlenül Társaságunk természetesen minden lehetséges segítséget megad ügyfeleinek ahhoz, hogy könnyedén elkészíthessék adóbevallásukat. Az adóalap kiszámításához használhatod az általunk kiállított bizonylatot az ellenőrzött tőkepiaci ügyleteidről. Még egyszerűbb, ha a K&H webtrader rendszerünk értékpapír-forgalmi naplóját használod a tranzakciók menüben, vagy a dokumentumok és kivonatok / kivonatok menüpontban Excel formátumban letöltheted számítógépedre az értékpapírforgalmadat.
Adóbevallását az eszja felületén tudja ellenőrizni és módosítani. Az Ellenőrzött tőkepiaci ügyletből származó jövedelem és adója a bevallás 172. sorában szerepel, amely könnyen megtalálható a "kereső" használatával.
Tájékoztatjuk, hogy amennyiben a jelenlegi adóévben, illetve az azt megelőző két évben ellenőrzött tőkepiaci ügyletből származó vesztesége keletkezett, Ön adókiegyenlítésre jogosult. Ha ezeket a veszteségeket feltünteti a megfelelő évi adóbevallásaiban, a korábban megfizetett adót jóváírásként érvényesítheti
Az ellenőrzött tőkepiaci ügyletből származó jövedelemnek az adóévben elért nettó, realizált nyereség minősül. Ez azt jelenti, hogy adott adóévben az egyes pozíciók nyereségéből levonható más pozíciók vesztesége, s az ügyletkötésekhez kapcsolódó, a befektetési szolgáltató által felszámított díjak, így a kereskedéshez közvetlenül kapcsolódó jutalékok is. Levonható az adott számlával kapcsolatban az adóévben felmerült számlavezetési díj és valós idejű adatszolgáltatás díja is.
Ha például a normál BÉT kereskedésben vesz az adózó 1 db OTP részvényt 3000 forintért, majd azt később eladja 4000 forintért, akkor a nyereségadó alapja maximum 1000 forint lesz. Azért maximum, mert ezen összegből még levonható a kereskedés jutaléka és a számlavezetési díj is.
Az adóalap a tranzakcióhoz közvetlenül kapcsolódó tőzsdedíjakkal (pl. SEC fee, stamp duty) szintén csökkenthető.
Az adóalap kiszámításához használhatod az általunk küldött bizonylatot a tőzsdei ügyletekről, a K&H webtrader rendszerünk értékpapír-forgalmi naplóját, amit a bal oldal sáv tranzakciók menüben találsz és Excel formátumban exportálhatsz. Illetve a dokumentumok és kivonatok menüben, a havi kivonatok alatt letöltheted a kimutatásokat. Adóhatósági ellenőrzés esetén az ügyfél által vezetett nyilvántartás a mérvadó.
Igen, jogszabályban előírt kötelezettség alapján Társaságunk rendszeresen adatot szolgáltat az állami adóhatóságnak ügyfeleink ellenőrzött tőkepiaci műveleteiről. Hogy a befektetési szolgáltatók milyen adatokat szolgáltattak adott évben az ügyfelek tranzakcióiról az adóhivatalnak, azt bárki megnézheti a Nemzeti Adó- és Vámhivatal honlapján.
A TBSZ számlákon végzett tranzakciók után, amennyiben lejáratig tartod, nem kell adót fizetni és bevallást sem kell készíteni az itt elért jövedelmekről.
Ha azonban a tartós befektetési számlát a gyűjtőév zárásától számított 5 éven belül megszünteted, akkor a következő táblázat szerinti adót be kell vallanod és fizetned. Mindezt a teljes elért lekötési hozam után, tehát nem csak a kamatjövedelmek után.
A Szocho törvény rendelkezései alapján a 2025.01.01 után nyitott Tartós Befektetési Számlákon szerzett hozam után, lejárat előtti feltörés esetén, szochó fizetési kötelezettség keletkezik.
a feltörés időpontjától függően kell az adóalanynak fizetnie:
| adó | 3 éven belül | 3-5 év között | lejáratkor (5. év végén) |
|---|---|---|---|
| szocho | 13% (2025 előtt nyitott számlán 0%) | 8% (2025 előtt nyitott számlán 0%) | 0% |
| SZJA | 15% | 10% | 0% |
| összesen | 28% | 18% | 0% |
Az adót neked kell bevallanod és befizetned.